落實法令遵循，善盡企業社會責任，共同維護金融秩序
阿爾發證券投資顧問股份有限公司（以下簡稱本公司）依據「洗錢防制法」、「資恐防制法」及金融監督管理委員會相關規定，制定防制洗錢及打擊資恐政策，並建立完善的內部控制制度，以善盡企業社會責任，維護金融市場秩序。
本公司承諾遵循所有適用之防制洗錢及打擊資恐相關法令規範，並持續強化風險管理機制，確保業務運作符合法規要求。
• 身分確認：確實查證客戶身分，包括自然人及法人客戶
• 實質受益人：辨識並確認實質受益人身分
• 交易目的：瞭解業務關係之目的與性質
• 持續審查：對現有客戶進行持續性審查，確保資料正確性
• 增強盡職調查：對高風險客戶執行加強型客戶審查措施（EDD）
• 客戶風險評估：依據客戶背景、交易型態等因素評估風險等級
• 國家風險評估：評估客戶所屬國家或地區之洗錢與資恐風險
• 產品風險評估：評估所提供金融商品或服務之風險
• 定期檢視：定期檢視並更新風險評估結果
• 交易紀錄：完整保存所有交易紀錄至少五年
• 客戶資料：妥善保管客戶身分資料及交易文件
• 審查紀錄：保存客戶審查及風險評估相關文件
• 資料安全：確保資料保存之安全性與完整性
• 疑似洗錢交易申報：發現疑似洗錢交易時，立即向調查局申報
• 通貨交易申報：依規定申報達一定金額以上之通貨交易
• 資恐名單查核：查核客戶是否列於資恐防制法公告制裁名單
• 保密義務：對申報事項嚴守保密，不洩露予客戶或第三人
設置防制洗錢及打擊資恐專責人員，負責政策擬訂、監督執行及協調溝通。
定期辦理防制洗錢及打擊資恐教育訓練，提升員工專業知能與法令遵循意識。
由內部稽核單位定期查核防制洗錢及打擊資恐制度之有效性。
依據法令變動、風險變化及稽核建議，持續檢討改善相關制度。
請客戶於開戶或交易時，提供真實、正確且完整的身分資料及相關文件，不得提供虛偽資料或使用他人名義。
本公司依法執行客戶身分確認時，敬請配合提供相關證明文件並說明交易目的，以利完成審查程序。
當客戶基本資料或實質受益人資訊有所變更時，請主動通知本公司更新，以確保資料正確性。
若客戶拒絕提供審查所需資料或提供之資料經查證為虛偽不實，本公司得依法拒絕建立或終止業務關係。
如您發現任何疑似洗錢或資恐之可疑活動，歡迎透過以下管道向本公司或相關主管機關檢舉：
本公司承諾保護檢舉人身分及相關資訊，並依法處理檢舉案件。